Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

В России на сегодняшний день рынок банковских продуктов перенасыщен самыми разнообразными предложениями. Чтобы укрепить свои конкурентные позиции, банки стремятся повысить лояльность клиентов и предлагают платёжные карты с выгодными условиями. Теперь даже при наличии одной карточки клиенты могут получать доход в виде процента на остаток средств, а также в виде бонусов за совершённые покупки. В сегодняшней статье представлены самые интересные дебетовые карты с кэшбэком и начислением процентов на остаток.

Рейтинг карт с кэшбэком и процентом на остаток

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

При составлении данной подборки дебетовых карт учитывались не только такие факторы, как размер кэшбэка и величина процентной ставки на остаток средств, но также и стоимость годового обслуживания, условия снятия наличных, способы пополнения и другие особенности. В 2020 году 3 самые выгодные дебетовки выглядят следующим образом:

  • карта «Польза», Хоум Кредит Банк;
  • карта «№1 Ultra», Восточный Банк;
  • карта «Тинькофф Блэк», Тинькофф Банк.

Дебетовая карта «Польза» от ХКБ

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

Владельцы данного пластика становятся участниками бонусной программы «Польза», по условиям которой за каждую покупку начисляются баллы. Правила расчёта кэшбэка представлены ниже:

  1. 3% от суммы возвращается за покупки в категориях «АЗС», «Аптеки» и «Кафе и рестораны». Указанные категории автоматически являются бонусными, поэтому не требуют специального подключения.
  2. 1% начисляется за любые покупки, в том числе оплату услуг ЖКХ, налогов и штрафов. В перечень исключений входит покупка драгоценных металлов в банках, приобретение лотерейных билетов, дорожных чеков и облигаций.
  3. 10%-ый кэшбэк начисляется за покупки в категории «Одежда и обувь». Данное предложение действует в рамках акции, которая проводится по 31 января 2020 года. Всего в данной категории можно получить не более 1 000 бонусных баллов.
  4. 3% возвращается за совершение расходных операций в дополнительных категориях, которые клиент может выбрать самостоятельно в личном кабинете. Услуга подключается на срок от 30 до 365 дней. За активацию дополнительной категории взимаются баллы.
  5. До 20% кэшбэка можно получить за покупки у партнёров программы. Перечень актуальных предложений представлен на сайте банка.

Бонусы зачисляются в течение 3-7 дней после совершения оплаты. Акционные баллы за покупки у партнёров приходят в течение 70 дней. За покупки в бонусных категориях начисляется не более 3 000 баллов, а за прочие траты — не более 2 000.

Полученное вознаграждение можно обменять на рубли в личном кабинете онлайн-банка. Конвертация осуществляется по курсу: 1 бонус = 1 рубль. Для совершения обмена нужно накопить не менее 500 баллов. После проведения данной операции деньги зачисляются на карту клиента и их можно потратить по собственному усмотрению.

Также Хоум Кредит Банк начисляет процент на остаток по дебетовой карте Польза. Обязательное условие получения дохода — совершение безналичных покупок на сумму не менее 5 000 рублей в месяц. Процентная ставка определяется следующим образом:

  • 6% — если остаток не превышает 300 000 рублей (10% — для новых клиентов, оформивших карту до 31.01.2020 года);
  • 3% — если сумма остатка составляет более 300 000 рублей (такая ставка начисляется на сумму превышения).

Если требование по сумме безналичного оборота не выполняется, то процент по карте не начисляется.

Основные условия обслуживания по продукту представлены в таблице ниже.

Стоимость годового обслуживания бесплатно, если остаток сохраняется на уровне не менее 10 000 рублей или сумма покупок превышает 5 000 рублей в месяц (в противном случае взимается комиссия — 99 рублей)
Комиссия за снятие наличных бесплатно — в банкоматах ХКБ, 1% (минимум 100 рублей) — в сторонних устройствах, однако в том случае, если сумма снятия не превышает 100 000 рублей в месяц, то комиссия не взимается при снятии через банкоматы любого банка
Комиссия за переводы на карту другого банка 1% (минимум 100 рублей)
Стоимость СМС-информирования 59 рублей в месяц

Оформить карточку можно через сайт банка. Для получения понадобится только паспорт.

Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 31.01.2020, получат 10% годовых на остаток средств по счёту первые 90 дней с даты заключения договора.

Обзор карты

Дебетовая карта «№1 Ultra» от Восточного Банка

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

В рамках данного предложения клиентам на выбор предлагается одна из четырёх категорий повышенного кэшбэка:

  1. «За рулём». За покупки на АЗС начисляется 7%, за такси и каршеринг — 3%. По всем прочим тратам по карте кэшбэк составляет 1%.
  2. «Отдых». При оплате билетов в кино и услуг такси на счёт возвращается 7%. В категории «Кафе и рестораны» начисляется 5% кэшбэка, за прочие покупки — 1%.
  3. «Онлайн покупки». За любые покупки в интернете начисляется 3%. Максимальный кэшбэк в размере 7% можно получить за онлайн оплату фильмов, книг, музыки или доставки еды. За обычные покупки в торговых точках возвращается 1%.
  4. «Всё включено». При оплате любых товаров и услуг действует единый 2%-ый кэшбэк.

Один раз в месяц клиент может активировать новую категорию. Максимальная сумма безналичных покупок по карте, по которым будет начислен кэшбэк, составляет 100 000 рублей в месяц. При этом для каждой бонусной категории установлены отдельные ограничения. За счёт накопленных баллов в личном кабинете можно компенсировать стоимость ранее совершённых покупок.

Также на остаток по карте в размере от 10 000 до 1 000 000 рублей начисляется 7% годовых. При этом сумма безналичных покупок должна составлять более 10 000 рублей в месяц.

Обзор карты

Дебетовая карта «Тинькофф Блэк»

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

  • По данному карточному продукту начисление кэшбэка осуществляется следующим образом:
  • Если баланс по карте не превышает 300 000 рублей, а безналичный оборот составляет не менее 3 000 рублей в месяц, то на остаток по картсчёту начисляется 5% годовых.
  • Прочие условия обслуживания дебетовки Тинькофф Банка указаны в следующей таблице.
Стоимость годового обслуживания бесплатно, если остаток составляет не менее 30 000 рублей либо у клиента есть действующий кредит в Тинькофф Банке или вклад на сумму 50 000 рублей (в прочих случаях — 99 рублей в месяц)
Комиссия за снятие наличных в банкоматах Тинькофф Банка бесплатно — при снятии до 500 000 рублей в месяц, в иных случаях — 2% (минимум 90 рублей) на сумму превышения
Комиссия за снятие наличных в банкоматах сторонних банков бесплатно — за снятие до 100 000 рублей в месяц при условии, что сумма одной операции составляет не менее 3 000 рублей (в иных случаях — 2%, но не менее 90 рублей)
Стоимость СМС-информирования 59 рублей в месяц

Заявка подаётся в онлайн-режиме, а доставка пластика осуществляется по указанному адресу в течение 2 дней.

Обзор карты

Какая дебетовая карта самая выгодная?

Каждую из описанных выше карт можно включить в список наиболее выгодных. Чтобы однозначно ответить на вопрос, какая из них лучше, необходимо рассматривать каждого клиента в отдельности. Например, если пользователь ежемесячно тратит большие суммы на покупки в аптеках, оплату топлива и чеков в ресторанах и кафе, то выгодным предложением для него будет карта Польза от ХКБ.

Что касается процента на остаток, то здесь также выбор будет зависеть от суммы средств, которую клиент планирует разместить на карте. Если размер сбережений не превышает 300 000 рублей, то можно оформить карту «Польза» или «Тинькофф Блэк». Если же держатель располагает суммой до 1 000 000 рублей, то в данном случае выгоднее будет оформить карточку «№1 Ultra» от Восточного Банка.

Видео по теме

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty-s-keshbekom-i-procentom-na-ostatok.html

ТОП-16 лучших карт с кэшбэком и процентом на остаток в 2019 году

Карты с кэшбэком и процентом на остаток позволяют возвращать часть от потраченных за месяц средств. Большая часть банков предоставляет кэшбэк как для дебетовых, так и для кредитных карточек. Проведем обзор 16 лучших предложений от банков на 2019 год.

Лучшие карты с кэшбэком и процентом на остаток

ТОП-3 дебетовых карт с процентом на остаток средств и cash back:

  1. Tinkoff Black от Тинькофф Банка;
  2. Мультикарта от ВТБ;
  3. «Польза» от банка Хоум Кредит энд Финанс.

Прежде чем представить краткий обзор Тинькофф Блэк, обратим внимание на всю линейку дебетовых / расчетных карт первого в России банка без отделений.

Какая карта Тинькофф лучше

Помимо «флагмана» под названием Tinkoff Black эмитент предлагает оформить расчетные карты:

  • премиальную Tinkoff Black Edition для привилегированных клиентов, готовых платить за обслуживание ок. 2000 руб. в месяц либо выполнять условия, которые по карману лишь состоятельным персонам;
  • 3 карты для путешествий:
  1. ALL Airlines для полетов рейсами любых авиаперевозчиков с cash back милями до 8% при покупках на travel.tinkoff.ru;
  2. OneTwoTrip для участников бонусной программы одноименного онлайн-сервиса покупки туров и билетов, бронирования отелей и автомобилей. По обеим дебетовкам начисляется до 6% на остаток (здесь и далее — годовых) милями / бонусами;
  3. S7-Tinkoff для пассажиров S7 Airlines и альянса OneWorld с кэшбэком милями;
  • Tinkoff Drive для автомобилистов с кэшбэком бонусами за покупки на АЗС и услуги автосервисов;
  • All Games для геймеров с кэшбэком баллами, которыми можно компенсировать покупки игр и техники. Дополнительно на пластике можно указать свой никнейм и принимать участие в розыгрышах геймерских призов;
  • карточка WWF для желающих делать взносы в фонд охраны природы от 1% стоимости покупок и получать до 6% рублями на остаток;
  • 8 карт для покупок:
  1. Перекресток;
  2. Азбука Вкуса;
  3. AliExpress;
  4. eBay;
  5. Lamoda;
  6. Связной-Клуб;
  7. Нашествие (с привилегиями и дисконтом от одноименного фестиваля и Нашего радио);
  8. карта болельщика ПФК ЦСКА (с доходом на остаток рублями и cash back БитКонями, которыми можно оплачивать товары из каталога клуба).

Часть перечисленных продуктов — дебетовые карты с процентами и кэшбэком, часть — только с кэшбэком бонусами.

Которую из 16 карт выбрать?

  • Премиальную — если VIP привилегии отвечают вашему статусу.
  • Бонусную (для покупок, игр, путешествий или расходов на автомобиль) — если вам выгодно участвовать в соответствующей бонусной программе.
  • WWF — если вы приняли осознанное решение регулярно жертвовать часть дохода на природоохранные цели.

Если имеете желание получать на карточку Тинькофф Банка пенсионные выплаты (из ПФР) либо зарплату госслужащего или военнослужащего, то нужно заказывать менеджеру эмитента пластик национальной платежной системы МИР с тарифным планом ТПС 1.0. Он обслуживается бесплатно, при этом не предусмотрено начисление процента на остаток средств.

В остальных случаях выгоднее всего оформлять Тинькофф Блэк.

Клиент Тинькофф Банка также может сначала открыть одну из перечисленных дебетовок, а потом заказать другую. После чего можно тут же закрыть первую либо пользоваться обеими карточками.

Читайте также:  Пенсионная реформа в мчс в 2020 году: последние новости о реформе пенсий для сотрудников мчс

Карта Tinkoff Black

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

Банк Тинькофф предлагает получить карту Tinkoff Black с довольно большой процентной ставкой на остаток, а также особым кэшбэком. Выпуск карты и обслуживание за первый месяц — бесплатны.

При наличии открытого в банке вклада (в сумме от 50 тыс. руб. / $1000 / €1000) или кредита (ипотечного, на авто, кредита наличными), а также если остаток на рублевом счете карты превышает 30 тыс. рублей, обслуживание будет бесплатным. В иных ситуациях обойдется в 99 рублей за месяц.

Карточка Tinkoff Black содержит встроенный чип и поддерживает возможность бесконтактных платежей.

Cash back начисляется по следующему принципу:

  • 5% от покупок в льготных категориях (посмотреть их можно в личном кабинете, необходимо помнить, что они меняются каждые три месяца);
  • 1% от расходов на иные товары (т. н. кэшбэк «на всё»);
  • 3-30% у магазинов-партнеров.

Банк привлекает довольно большим списком эксклюзивных предложений, поэтому если вы видите, что часто тратите деньги у его партнеров, целесообразно получить соответствующую карту.

Начисление процента на остаток по рублевому картсчету производится в размере 6%, если расходы за месяц превысили 3000 рублей.

Плюсы:

  • высокий кэшбэк;
  • наличие удобного приложения;
  • возможность доставки на дом или в офис;
  • большое количество партнеров и акций.

Минусы:

  • высокая стоимость обслуживания со второго месяца;
  • платное SMS-информирование — 59 рублей в месяц.

Тинькофф Блэк Виза или Мастеркард?

  • Если карточка нужна исключительно для расчетов на территории России, то Мастеркард или Виза — разницы нет.
  • Касательно пользования в заграничных поездках, эксперты утверждают, что в странах Европы и Африки выгоднее рассчитываться пластиком MasterCard, на других континентах — VISA.
  • Есть также экспертное мнение, что Визу лучше привязывать к счету в долларах США, Мастеркард — в евро.

Совет: оформив Тинькофф Блэк и получив MasterCard, закажите дополнительную пластиковую карту, предупредив службу поддержки банка, что вам нужна VISA. И наоборот — получив Визу, закажите «допку» системы Мастеркард.

Это совершенно бесплатно, банк не взимает комиссию за обслуживание до 5 доп. карт к основной «Чёрной».

Мультикарта Тинькофф Блэк

  1. С недавнего времени банк-эмитент предоставил держателям Tinkoff Black возможность бесплатно открыть несколько счетов в рублях и почти 30 инвалютах и перепривязывать пластик VISA или MasterCard к разным счетам.

  2. Сделать «Чёрную карту» мультивалютной можно самостоятельно, опишем алгоритм действий на примере интернет-банка.
  3. Шаг 1: после авторизации в личном кабинете выбрать карточку в списке используемых продуктов банка, расположенном слева (даже если она там одна).

  4. Шаг 2: кликнуть «Действия».
  5. Шаг 3: нажать «Сделать карты мультивалютными».

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

Шаг 4: выбрать одну или более инвалют, счета в которых необходимо открыть, и кликнуть кнопку «Применить».

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

Шаг 5: подтвердить действие одноразовым SMS-паролем, пришедшим на сотовый.

В мобильном приложении рублевая Tinkoff Black превращается в валютно-рублевую мультикарту аналогичным образом.

Впоследствии клиент Тинькофф Банка может столь же легко производить обмен валют между своими счетами по выгодному курсу. Достаточно выбрать один счет и нажать «Пополнить», затем выбрать другой счет, с которого нужно списать деньги, ввести сумму операции и нажать «Перевести», подтвердить по СМС.

Мультикарта от ВТБ

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

Мультикарта от ВТБ (ранее — от ВТБ 24) на сегодняшний день позволяет получать доход 6% на остаток до 300 тыс. руб. при сумме покупок по основной и дополнительной картам пакета услуг «Мультикарта» свыше 75 000 рублей в месяц.

Держатель карты также может подключить бонусную опцию «Сбережения» и получать до 7,5% на остаток по накопительному счету.

Комиссия за обслуживание не будет взиматься, если клиент за месяц потратит более 5 000 руб. по всем картам пакета «Мультикарта».

Если условия бесплатного обслуживания не выполнены, спишется комиссия в размере 249 руб. за месяц.

Источник: https://FromBanks.ru/stati/karty-s-keshbekom-i-protsentom-na-ostatok/

Рейтинг лучших карт с кэшбеком и процентами на остаток (13 вариантов)

???? В телеграме @sosnovskij я публикую посты, которых нет в блоге. Подпишись, чтобы не пропустить ничего интересного ????.

Например, недавно я провел исследованиие на 2000+ сайтах «Доверять ли Similarweb?» (данные по сравнению поискового трафика только в телеграме).

Пилотный финансовый пост в блоге.

Просьба в х написать свой отзыв о нем — интересен ли такой формат или нет =) ? У меня заканчивается период действия карты с кэшбеком и остатком по счету, поэтому я вчера целый день потратил на поиск лучшей замены.

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

Каша, но не манная

Многие банки предлагают программы лояльности, которые позволяют вернуть часть потраченных средств (cashback) обратно на счет (в виде реальных денег или баллов). Часто кешбэк упакован в универсальный пакет с начислением процентов на остаток по счету. Очень удобно — бонусы за покупки и вклад в одной дебетовой карте.

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

Кстати, этой (МТС Деньги) пользовался 2 или 3 года. Отличные условия: 3% по всем платежам (сейчас если такой и дают процент, то с не совсем удобными условиями) и 7-8% на остаток по сберегательному счету. 2 примечания:

  1. Размер кешбека не больше 1500 рублей в месяц.
  2. Чтобы получать остаток по счету, средства необходимо переводить на специальный сберегательный счет (довольно быстро в приложении).

Если кто-то из вас уже искал оптимальный вариант по кешбечной карте, да еще и с % на остаток знает, что это сравнимо с изучением российского законодательства:

  • около 20-25 предложений на рынке;
  • у каждого свои условия отдельно по кешбеку, отдельно по % на остаток;
  • разные % по cashback при оплате у партнеров («Кто они?»), в специальных категориях («Какие они?», «Можно ли выбирать или банк назначает самостоятельно?»);
  • стоимость обслуживания, СМС-информирования;
  • звездочки, сноски и дополнительные условия.

Обзор, естественно, несколько субъективный. По-настоящему объективное сравнение, к сожалению, провести нельзя — слишком много входящих данных. У студента Пети расход 20.000 рублей в месяц преимущественно в категориях развлечения и рестораны, а у многодетного отца Васи — 150.000 рублей в супермаркетах и хозмагазинах.

Знакомьтесь, Александр с расходом в 85.000 рублей

Лучшие дебетовые карты с кэшбеком и начислением процентов на остаток в 2020

Категория в месяц в год
Супермаркеты 35000 420000
Рестораны, фастфуд 8000 96000
Машина, такси 5000 60000
АЗС 5000 60000
Аптеки 2000 24000
Здоровье 5000 60000
Развлечения 5000 60000
Дом, ЖКУ 10000 120000
Подарки 10000 120000
Итого 85000 1020000

Естественно, у каждого будут свои цифры (у кого-то больше, у кого-то меньше). Разберем идеальную ситуацию: оплата всегда осуществляется картой, а точнее телефоном (для некоторых банков это важно).

Сравнительная таблица дебетовых карт: cashback + процент на остаток

Сортировка по условному размеру «заработка» за год. Если вы заметили неточность или у вас есть отзывы, мнения или вопросы по продуктам, то просьба все публиковать в х. Совместными усилиями будем выбирать оптимальный вариант для большинства.

Банк Карта Кэшбек На остаток Сумма
Партнеры Специальные категории Остальные
1 ВТБ Мультикарта 2,5% 9 30000
2 Хоум кредит Польза до 20% 10% АЗС, 15% аптеки, 3% кафе 1 7% 24380
3 Совкомбанк Халва до 6% 1 7,50% 24150
4 Открытие Opencard 6% или 2 7% 23900
5 Альфа-банк Карта с преимущ. 2 6% 23400
6 ПСБ Твой кэшбек 3 шт, до 5% 1 0/5% 22560
7 Связьбанк Ultracard 10% на 1 шт 1 5% 21340
8 Мегафон Максимум до 20% 1,5 10% 20300
9 ОТП банк Можно все 10% или 1,5 7% 18800
10 Кредит Европа Card Plus 5%: азс и рестораны 1 5,7% 18791
11 Тинькофф Tinkoff Black до 30% 3 шт, 5% 1 6% 18300
12 Росбанк Можно все 2 шт. 5% для 30-80К в месяц 1 3% 18180
13 Восточный Карта №1 5%: кафе, авиа, транспорт 1 7% 17390

В качестве конечного выбора я бы рассматривал первую 5-ку:

  1. Мультикарта от ВТБ

Источник: https://Sosnovskij.ru/karta-s-keshbekom-i-procentom-na-ostatok/

12 выгодных карт с кэшбэком и процентом на остаток

Мы посчитали, сколько получится заработать за год на карте с кэшбэком и процентом на остаток, если держать на счёте 50 000 ₽ и тратить по карте 20 000 ₽ ежемесячно. Чтобы узнать выгоду, мы вычли из суммы накопленных процентов и кэшбэка стоимость обслуживания карты.

Из топ-50 банков по размеру активов «универсальные» карты предлагают 14 банков. Вот самые выгодные из них.

Банк Кэшбэк % на остаток Стоимость Выгода

ОТП Банк — Можно всё

1,5% на всё, 10% на выбранные категории 5%
(на остаток 5–200000 ₽; на остаток 200 тысяч — 1 миллион ₽ — 5,5%, 1 миллион — 1,5 миллиона ₽ — 7%, от 1,5 миллиона ₽ — 2%)
  • 199 ₽/мес., бесплатно при тратах и остатке от 15000 ₽
  • +
  • 199 ₽ за выпуск карты
В 1 год — от 5983 ₽, со 2 года — от 6182 ₽*

Ак Барс — Evolution

1%
(при тратах до 20000 ₽; при тратах более 20000 ₽ — 1,25%)
7%
(на остаток 30–100000 ₽; на остаток менее 30000 ₽ или на превышение 100000 ₽ — 3%)
79 ₽/мес., бесплатно при тратах от 20000 ₽ или ежемесячном зачислении на карту от 10000 ₽ 5976 ₽

УБРиР — Максимум

1% на всё, 10% за покупки в выделенных категориях 7%
(на остаток 20–350000 ₽ и при тратах от 12000 ₽, при тратах менее 12000 ₽ — 4,75%)
1440 ₽, бесплатно при тратах от 12000 ₽ От 5976 ₽*

Банк Хоум Кредит — Польза

1% на всё, 3% на выделенные категории, до 10% — у партнёров 7%
(на остаток до 300000 ₽ и тратах от 5000 ₽; при остатке от 300000 ₽ — 3%)
99 ₽/мес., бесплатно при тратах от 5000 ₽ или остатке на счёте от 10000 ₽ От 5976 ₽*

Восточный экспресс Банк — Карта №1 Visa Instant Issue

1% бонусов на всё, 5% за покупки в выделенных категориях
(бонусами можно компенсировать стоимость покупок, 1 балл = 1 ₽)
7%
(на остаток 10–500000 ₽ и при тратах от 5000 ₽; на остаток от 500000 ₽ или при тратах менее 5000 ₽ — 2%)
  1. 99 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте от 30000 ₽
  2. +
  3. 150 ₽ за выпуск карты
В 1 год — от 5826 ₽, со 2 года — от 5976 ₽*

Тинькофф Банк — Tinkoff Black

1% на всё, 5% за покупки по спецкатегориям, до 30% — у партнёров 6%
(на остаток до 300000 ₽ при тратах от 3000 ₽)
99 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте от 30000 ₽ или открытом кредите или вкладе от 50000 ₽ От 5465 ₽*

МТС-Банк — МТС Деньги Weekend

1% на всё, 5% на выделенные категории 6%
(на остаток 1–300000 ₽; на остаток от 300000 ₽ — 4%)
99 ₽/мес., бесплатно первые 2 месяца, далее — при тратах от 15000 ₽ или остатке на счёте от 30000 ₽ От 5465 ₽*

Русский Стандарт — Банк в кармане

1% бонусов на всё, 3% за покупки по выбранным категориям, до 15% — у партнёров
(при тратах от 5000 ₽. Бонусы можно перевести в рубли, 1 балл = 1 ₽)
5%
(при остатке до 100000 ₽ и тратах от 3000 ₽)
99 ₽/мес., бесплатно со 2 месяца при остатке на счёте от 30000 ₽ В 1 год — 4856 ₽, со 2 года — 4955 ₽*

ВТБ — Мультикарта

2% в первый месяц, далее — 1,5%
(при тратах 15–75000 ₽; при тратах 5–15000 ₽ — 1%, от 75000 ₽ — 2%)
2%
(при тратах 15–75000 ₽; при тратах 5–15000 ₽ — 1%, от 75000 ₽ — 6%)
249 ₽/мес., бесплатно при покупках от 5000 ₽/мес. В 1 год — 4734 ₽, со 2 года — 4633 ₽

Московский индустриальный банк — Фреш

1% на всё, 5% на выделенные категории
(при тратах от 10000 ₽)
4,5%
(на остаток 15–100000 ₽; на остаток от 100000 ₽ — 5,5%)
99 ₽/мес., бесплатно при тратах от 20000 ₽ и остатке на счёте 30000 ₽ От 4699 ₽*

Открытие — Смарт Карта

1% на всё, 10% на выделенные категории
(при тратах до 30000 ₽; при тратах от 30000 ₽ — 1,5%)
4%
(на остаток 30–500000 ₽; на остаток до 30000 ₽ — 5%, от 500000 ₽ — 2%)
299 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте или тратах от 30000 ₽ От 4444 ₽*

Альфа-Банк — Альфа-Карта

2% два первых месяца, далее — 1,5%
(при тратах 10–70000 ₽; при тратах от 70000 ₽ — 2%)
6% два первых месяца, далее — 1%
(при тратах 10–70000 ₽; при тратах от 70000 ₽ — 6%)
100 ₽/мес., бесплатно два первых месяца, далее — при тратах от 10000 ₽ или остатке на счёте от 30000 ₽ В 1 год — 4728 ₽, со 2 года — 4117 ₽

* в зависимости от категорий с повышенным кэшбэком

Источник: сайты банков

Карты с наибольшим доходом

Самую выгодную карту предлагает ОТП Банк. По карте «Можно всё» при наших предположениях получится сэкономить от 5 983 ₽ в первый год и от 6 182 ₽ со второго года — в зависимости от трат по категориям с повышенным кэшбэком. Банк начисляет 1,5% постоянного кэшбэка и 5% на остаток от 5 000 до 200 000 ₽.

На втором месте — карта Evolution банка Ак Барс. С помощью этой карточки можно вернуть 5 976 ₽ за год. Банк предлагает 1% кэшбэка на покупки до 20 000 ₽ в месяц и 1,5% при тратах более 20 000 ₽. На остаток от 30 000 до 100 000 ₽ начисляются 7% годовых.

Кэшбэк

Самый большой кэшбэк — у ВТБ («Мультикарта») и Альфа-Банка («Альфа-Карта»).

Эти банки предлагают стандартный кэшбэк 1,5% (за покупки на 15 000–75 000 ₽ у ВТБ и 10 000–70 000 ₽ у Альфа-Банка), а для новых клиентов начисляется 2% кэшбэк — первый месяц у ВТБ и два первых месяца у Альфа-Банка. Также 2% можно получить, если тратить больше 75 000 ₽ в месяц по карте ВТБ и больше 70 000 ₽ по карте Альфа-Банка.

Девять банков начисляют повышенный кэшбэк за покупки в выделенных категориях. Например, можно получить кэшбэк 10% по картам «Можно всё» ОТП Банка (в категориях Такси и Кинотеатры), «Максимум» УБРиР (Товары для детей, Одежда и обувь, Транспорт; категории действуют в августе-октябре 2018 года), «Смарт Карта» ФК Открытие (Железнодорожные билеты; категория действует до конца октября 2018 года).

Подобрать карту с самым большим кэшбэком

Калькулятор Сравни.ру

Процент на остаток

Четыре банка из рейтинга начисляют 7% на остаток на счёте: Ак Барс (карта Evolution, на остаток 30 000–100 000 ₽), УБРиР (карта «Максимум», на остаток 20 000–350 000 ₽ и при тратах от 12 000 ₽), Хоум Кредит Банк (карта «Польза», на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽) и Восточный экспресс Банк («Карта №1», на остаток 10 000–500 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽). Также 7% на остаток можно получить по карте «Можно всё» ОТП Банка, если держать на ней от 1 миллиона до 1,5 миллиона ₽.

Несколько банков не ограничивают минимальную сумму остатка и могут начислять проценты даже на несколько сотен рублей.

Это карты «Польза» Хоум Кредит Банка (7% на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽), Tinkoff Black Тинькофф Банка (6% на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 3 000 ₽), «Банк в кармане» банка Русский Стандарт (5% на остаток до 100 000 ₽ при тратах от 3 000 ₽), «Мультикарта» ВТБ (1–6%, в зависимости от трат) и «Альфа-Карта» Альфа-Банка (1–6%, в зависимости от трат).

Стоимость обслуживания

Все карты из рейтинга — платные, но большинство из них могут стать бесплатными, если выполнять условия банка: поддерживать определённый объём расходов за месяц или размер неснижаемого остатка. Самые лояльные требования — у ВТБ («Мультикарта») и Хоум Кредит Банка («Польза»). Чтобы карты этих банков стали бесплатными, достаточно тратить по ним больше 5 000 ₽ в месяц.

Дебетовые карты, по которым начисляется одновременно кэшбэк и процент на остаток, искали на сайтах банков из топ-50 по размеру активов по состоянию на 1 сентября 2018 года. В каждом банке выбирали только 1 карту с кэшбэком и процентом на остаток; если таких карт было несколько — выбирали ту, у которой самая низкая стоимость обслуживания.

Из списка исключались карты, которые может получить только определённая категория клиентов, — зарплатные, пенсионные и т .д., карты, по которым процент на остаток начисляется только на накопительный счёт, а также карты с бонусной системой, если бонусы нельзя перевести в рубли.

Чтобы посчитать годовую выгоду, мы предположили, что в начале года пользователь кладёт на карту 50 000 ₽, а также ежемесячно тратит по ней 20 000 ₽ (средние расходы на потребление в четвёртом квартале 2017 года по данным Росстата в расчёте на 1 человека в домохозяйстве, округлены до десятка тысяч ₽).

Из размера начисляемого кэшбэка и процентов на остаток за год вычитали стоимость обслуживания карт. Там, где наши условия использования карты подходили под условия бесплатного обслуживания, стоимость обслуживания не учитывалась.

Также мы предполагали, что начисляемые ежемесячно кэшбэк и проценты остаются на карте, но в конце каждого года использования клиент банка снимает накопленные бонусные рубли со счёта.

Карты с годовой выгодой меньше 4 000 ₽ не вошли в подборку. В рейтинге банки ранжировались по выгоде. Если выгода различалась от года к году, сортировка происходила по общей выгоде за три года действия карт.

Если размер выгоды совпадал у нескольких кредитных организаций, то карты ранжировались по стоимости обслуживания без учёта условий бесплатного обслуживания.

Если у нескольких банков совпадали эти параметры, карты ранжировались по размеру активов банка.

Тарифы и условия действительны на 11 октября 2018 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал ни с одним из банков.

Анна Левочкина, источник фото — shutterstock.com

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2018/10/17/12-vygodnykh-kart-s-kehshbehkom-i-procentom-na-ostatok/

Лучшие карты с кэшбеком, с преимуществами 2020. Сравнение

*при соблюдении определенных условий (смотрите подробности к карте)

Поставьте эту статью в закладки и у вас всегда будет под рукой путеводитель по банковским картам. Эта статья регулярно обновляется, т.к банки постоянно обновляют свои предложения, улучшают условия по тарифам и даже предлагают зарабатывать. Будьте в курсе! Если вы заметили здесь не актуальную информацию напишите, пожалуйста, о ней в х. 

Какую выгоду дают лучшие карты с кэшбэком в 2020 году. Что теряют те, кто не используют банковские карты с кэшбэком? Если ваши ежемесячные расходы вращаются в районе 30 тысяч рублей, то вы каждый месяц теряете от 300 (самый минимум) до 2 тысяч рублей, в зависимости от категории покупок. В общем, чем больше тратите, тем больше банк вам начислит в конце месяца.

Кроме того, по всем счетам на картах в нашем рейтинге ниже ????, вам будет начисляться процент на остаток. Если вас интересует информация о картах с кэшбэком на что-то конкретное, например, авиабилеты, компьютерные игры или рестораны и кафе, то еще CashBackCards.su подобрал для вас такие рейтинги.

А САМЫЕ ИНТЕРЕСНЫЕ ПОДРОБНОСТИ О ВЫШЕСКАЗАННОМ — ЧИТАЕМ НИЖЕ ⇓

И ПОМНИТЕ: Совершая заказы по ссылкам с нашего сайта, вы получите все обещанные бонусы и подарки! Заказывая не по реф.ссылкам сайта, вы не получаете предстоящие бонусы, преимущества, скидки, бесплатное обслуживание и т.п.

Нужен надежный держатель для всех твоих кэшбэк карт? Легко! Закажи ЗДЕСЬ — быстро и не дорого! Жми на картинку для подробностей ⇓

Самые выгодные лучшие карты с кэшбеком с подарками обзор, рейтинг, сравнение 2020 — где выгоднее карта кэшбэк — карта кэшбэк с подарками, бонусами, процентами.

ТОП 1. «ПОЛЬЗА» — мощная карта с кэшбэком, с процентами… 

Лучшее предложение и покупка с самым выгодным кэшбэком ОТ HOME CREDIT. Банк Хоум Кредит, на данный, момент владеет лидерскими позициями на рыночной, финансовой площадке России. Для кого-то карты кэшбэк — карты от HOME CREDIT — это самый выгодный вариант для покупок.

КЭШБЭК КАРТА «ПОЛЬЗА/ ОФОРМЛЕНИЕ» — карта с кэшбэком и процентами — лучшее, что предлагает Хоум Кредит

«ПОЛЬЗА» из категории карт без платы за обслуживание. С ПОЛЬЗОЙ на данный момент вы можете получать:

Источник: https://allcashs.ru/samaya-vygodnaya-karta-s-kehshbehkom/

Дебетовые карты с кэшбеком 2020 — оформить дебетовую карту с Cash Back онлайн — 156 карт

Хотите получать деньги от совершения покупок при помощи вашей дебетовой карты? Вам нужно оформить дебетовые карты с кэшбеком в системе Visa или же MasterCard в ближайшем банке вашего города. Этот выгодный банковский продукт предусматривает начисление процентов за приобретенные по карточке товары и услуги, которыми вы сможете воспользоваться для дальнейших платежей.

Самый выгодный cash back по дебетовым картам

Карты с кэшбеком в2020 довольно разнообразны. Наиболее выгодный пластиковый банковский продукт позволяет вернуть до 7% средств. Максимальный кэшбэк по дебетовой карте составляет 10%.

Как правило, он начисляется только за обслуживание в отдельных организациях-партнерах банка, к примеру, на заправках.

На остальные сервисы по этой же карте с начислением процентов на остаток могут давать только 5% возврата.

Какие банки оформляют дебетовые карты с кэшбеком

В 2020 году выгодные карты с кэшбеком оформляют различные банки России. Такие платёжные средства предлагает клиентам Тинькофф, Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, а также многие другие. Узнать больше о том, какие условия предусматривают карты банков с кэшбеком, можно на сайте каждой организации или же в отделении банка.

Оформление заявки на карту с кэшбэком: онлайн или в банке

Если вам срочно нужна дебетовая карта с cash back, лучше всего оформлять ее в отделениях банка. Надо будет просто подать документы на карту, и через пару минут ее выдадут. Если же у вас достаточно времени, лучше воспользуйтесь оформлением онлайн. Так вы сможете до получения платежного средства изучить отзывы на него и задать интересующие вопросы службе поддержки.

Как выбрать дебетовую карту на сайте?

Подобрать банковские карты с кэшбеком на специализированном ресурсе не сложно. Для этого вам достаточно задать параметры оформления карты, которые вас интересуют, и запустить систему. Вы получите на карты с кэшбеком сравнение. Система выдаст рейтинг, из которого вы сможете выбрать то платёжное средство. Такое сравнение позволит найти выгодный продукт.

Отдельное внимание стоит обратить на топ дебетовых карт с cash back. Здесь вы найдете лучшие дебетовые карты с кэшбеком 2020, которые можно оформить в ближайшее время. Они расположены в верхних строках рейтинга.

Критерии выбора дебетовой карты с кэшбэком

Чтобы вам досталась действительно дебетовая карта с кэшбэком и бесплатным обслуживанием, нужно обратить внимание на такие ее особенности:

  • процентная ставка;
  • стоимость оформления;
  • перечень сетей, в которых можно купить товары с cash back.

Плюсы и минусы дебетовых карт с кэшбэком

Такие банковские карты позволяют свободно тратить остаток по счету, отслеживать покупки по карте в месяц для домашней бухгалтерии и обладают всеми преимуществами дебетовых карт своего класса. Недостатком их можно считать только отсутствие лимита который предусматривают кредитные карты.

Дополнительная информация по дебетовым картам с кэшбэком в России

Источник: https://bankiros.ru/debit-cards/cashback

Карты с кэшбэком в супермаркетах – рейтинг лучших в 2020

Последнее обновление — Январь 2020

Мы подобрали лучшие карты с кэшбэком на продукты питания. В рейтинге представлены как кобрендинговые карты с кэшбэком в супермаркетах, так и универсальные на продукты без привязки к торговой сети.

Выберите карту с кэшбэком

Выпускаются банками совместно с партнерами. При покупках в супермаркете партнера будет получен повышенный кэшбэк.

Самая большая категория трат в любой среднестатистической семье – это продукты питания. В рейтинге отобраны лучшие карты с кэшбэком на покупки в продовольственных, продуктовых магазинах и супермаркетах на 2020 год. Ниже представлена полезная информация, которая поможет выбрать карту с самым выгодным кэшбэком.

  1. Кобрендинговые – выпускаемые вместе с партнерами, в данном случае супермаркетами: Перекресток, Пятерочка, Лента, Магнит, Ашан, О’КЕЙ. Недостаток – постоянная привязка к одной торговой сети, что не всегда удобно для клиента. Сюда можно было бы отнести карту «Рокетбанка», по ее программе каждый месяц представляются различные заведения, на покупки в которых будет действовать повышенный кэшбэк, среди них часто попадается торговая сеть какого-либо супермаркета.
  2. С категорией повышенного кэшбэка – «Супермаркеты». В этом случае рекомендуем обратить внимание на условия назначения. Например, по карте «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка клиенту доступно 12 категорий, из которых каждый квартал он может выбрать себе только 3, на категорию «Супермаркеты» действует ставка повышенного кэшбэка 2%. По бонусной программе карты Tinkoff Black установлено 24 категории с повышенным кэшбэком 5%, но банк сам ежеквартально формирует из них только 6 предложений, доступных клиенту, и может просто не включить категорию «Супермаркеты» в этот список.
  3. С кэшбэком «на все» – кэшбэк начисляется на все, включая покупки в продуктовых магазинах и супермаркетах. Обычно по таким картам для достижения максимального возврата необходимо выполнять ряд условий, например Opencard от банка «Открытие» может давать до 3% на все покупки. Также кэшбэк может начисляться в баллах, которые подлежат обмену у партнеров на особых условиях, например карта «Прибыль» от УРАЛСИБ банка.

Каждой операции при оплате картой присваивается код, он определяет вид деятельности торговой точки, в которой она совершена. И, что самое важное, банк по этому коду определяет, относится ли данная операция к категории повышенного кэшбэка.

На продукты питания действуют следующие MCC-коды: 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921.

Для примера: код 5499 имеет торговая сеть Fix Price, 5921 – «Красное & Белое», а самый главный код 5411 имеют все основные крупные торговые сети.

Необходимо, чтобы данные MCC-коды присутствовали в программе Cash Back банка, только в этом случае можно будет рассчитывать на продуктовый кэшбэк. В рейтинге все представленные карты имеют данные коды.

Как выбрать лучшую карту с кэшбэком на продукты

  • Условия – большой кэшбэк на продукты, заявленный банком, не всегда можно получить. Часто банки устанавливают условия для его получения. Выбирайте такую карту, по которой сможете их выполнять, только в этом случае вы получите максимальный кэшбэк на продукты питания.
  • Ограничения – банки устанавливают ограничения на максимальную сумму кэшбэка, который можно получить за месяц. Сверх этой суммы вернуть не получится.
  • Стоимость обслуживания – один из главных критериев выбора. Большая стоимость может свести на нет всю выгоду от кэшбэка. Также учитывайте, сможете ли выполнять условия бесплатного обслуживания при их наличии.
  • Универсальность – наличие процентов на остаток (альтернатива вкладу, но гораздо удобней), отсутствие комиссий за переводы, а также удобное снятие и пополнение делают карту подходящей для постоянного пользования в повседневной жизни. Мы рекомендуем обращать внимание на эти параметры в последнюю очередь, это прекрасное дополнение, но наша цель – выгодные покупки в супермаркетах. Лучшие универсальные карты с кэшбэком в продуктовых магазинах – Tinkoff Black и «Рокетбанк».

Какую карту выбрать: дебетовую или кредитную?

На бонусную программу тип карты никак не влияет. Разница заключается лишь в том, какими средствами будет пользоваться клиент при оплате в продуктовых магазинах: своими по дебетовой карте или заемными от банка по кредитной.

По некоторым дебетовым картам банки могут предоставить такую услугу, как овердрафт. Это означает, что, если своих средств становится недостаточно, клиент имеет возможность воспользоваться банковскими. Среди дебетовых карт с кэшбэком на покупки в супермаркетах овердрафт возможен только по Tinkoff Black. Услуга подключается исключительно по желанию клиента.

При выборе кредитной карты с кэшбэком на продукты рекомендуем обратить внимание на срок льготного периода. В случае возврата кредитных средств в данный срок проценты за их пользование не будут начислены.

Рейтинг актуален на 2020 год, обновляется по мере появления новых интересных предложений и изменения условий по старым. Оставляйте отзывы о вашем пользовании и предлагайте идеи на новые обзоры – отработаем оперативно.

Источник: https://cashback-card.ru/keshbek-supermarkety

Дебетовые карты с кэшбеком — сравнение

Сегодня, стали популярны покупки с безналичной оплатой. В связи с этим, многие начали задумываться, как можно вернуть часть потраченных средств. На помощь нам пришли дебетовые карты с кэшбеком.

Вы просто совершаете покупки со своей карты, а банк возвращает вам определенный процент затраченных средств в виде бонусов.

Бонусы вы можете потратить, как правило, в магазинах-партнерах банка, либо пополнять счет мобильного телефона, покупать топливо на АЗС  многое другое. Так какую карту выбрать, где кэшбек более выгодный?

Мы подобрали для сравнения ТОП-3 самых популярных дебетовых карт с кэшбеком по версии пользователей. 

Лидерами стали: карта Тинькофф, Открытие и Рокетбанк.

  • Процент на остаток: 5%
    Кэшбек: до 30%
  • Снятие без процентов: от 3000 руб.

Дебетовые карты с кэшбеком. Сравнение и рейтинг

  1. ⁠Процент на остаток: 6%
  2. Кэшбек: до 11%
  3. Снятие без процентов: любая сумма
  • ⁠Процент на остаток: 4,5%
  • Кэшбек: 1-10%
  • Снятие без процентов: 150 000 руб.

Дебетовая карта Тинькофф — самая выгодная дебетовая карта с кэшбеком по версии пользователей карты. Оформив карту, вы получаете 5% на остаток до 300 000 рублей. Раз в месяц часть денег с покупок поступает на карту и сразу доступна для новых трат. Это делает карту выгодной для получения заработной платы. Кэшбек — 5% в трех выбранных категориях и до 30% по спецпредложениям. 

Комиссия за снятие наличных не взимается:

— при снятии наличных с банкоматов Тинькофф в пределах лимита 500 000 рублей (за расчетный период)
— при снятии наличных с банкоматов сторонних банков в сумме от 3000 рублей, в пределах лимита в 100 000 рублей (за расчетный период)

В остальных случаях комиссия — 90 рублей. При превышении лимитов — 2%, но не менее 90 руб.

Оформить карту на официальном сайте банка Тинькофф:

1 место — карта Тинькофф «Platinum»

Дебетовая карта Открытие — с каждым годом все больше набирает популярность. Предлагает 6% на остаток при открытии счета «Моя копилка» (сроки проведения акции ограничены).

Кэшбек — до 3% на все покупки или до 11% в выбранной категории (АЗС и транспорт, кафе и рестораны, отели и билеты, аптеки и салоны красоты). Категорию можно менять ежемесячно к мобильном приложении.

 
Комиссия за снятие наличных не взимается:

— в любых банкоматах в пределах установленного лимита — 500 тысяч рублей (за расчетный период).

Оформить карту на официальном сайте банка Открытие:

2 место — карта Открытие «Opencard»

3 место — карта Рокетбанк

Дебетовая карта Рокетбанк — ⁠еще одна популярная карта в России. При оформлении вы получаете 4,5% на остаток без ограничения суммы.

Кэшбек — 1% со всех покупок и до 10% на покупки в «Любимых местах».
Комиссия за снятие наличных не взимается:
— при снятии наличных до 150 000 рублей в месяц.

 

Снятие наличных свыше установленного лимита — 1,5% комиссии за снятие, но не менее 50 руб.

  1. Оформить карту на официальном сайте Рокетбанка:
  2. Дебетовые карты с процентом на остаток, сравнение >>>

 

Рекомендуем:

Источник: https://kredit-office.ru/debetovye-karty-s-keshbekom/

Ссылка на основную публикацию