Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ип и ооо: инструкция, советы

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей. Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами. Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2020 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2020 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2020 году.

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание. 

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыКак открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итарифАльфа «Прсто 1%»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «Старт»Открытие«Первый шаг»
Открытие счёта Заверение карточки 450 р. Заверение карточки 200 р.
Обслуживание в месяц 490 1000 р.
Стоимость электронной платежки 3 платежа бесплатно, далее 50 р. 3 платежа бесплатно, далее 49 р. до 3 платежей бесплатно, далее 199р до 5 платежей бесплатно, далее 100р. до 3 платежей бесплатно, далее 79р.
Перевод на личные нужды ИП До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%,  не менее 100 р. До 400 000 р. в месяц бесплатно, далее 1,5%, но не менее 99 р. До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1% 1% от суммы до 600 000 р., далее от 3% До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счёта 1% 0,3%, минимум 290 р. 0,15% До 50 000 р. бесплатно, далее 0,39% 0,3%

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

Топ 20 лучших банков для ип по открытию счета в 2020 году

Открыть расчетный счет для ИП в 2020 году можно в нескольких банках. Чтобы определиться с выбором финансовой организации, нужно внимательно изучить условия обслуживания корпоративных клиентов.

Важными критериями являются: длительность операционного дня, возможность осуществлять переводы в ночное время суток, комиссия за обслуживание и многое другое.

Сейчас, чтобы открыть счет в банке для ИП, нужен только доступ к Интернету, заявка на резервирование счета подается онлайн, а операторы заполняют большинство документов в телефоном режиме.

После выполнения всех формальностей вам останется только раз подъехать в одно их отделений банка и подписать договор на РКО (расчетно-кассовое обслуживание). Мы составили рейтинг лучших банков для ИП по открытию расчетного счета в 2020 году с выгодными тарифами.

Название банка Годовое обслуживание, руб. Платежка, в руб. Снятие наличных, процент Процент на остаток
Сфера от 0 до 4990 0-90 1% — 15% нет
Райффайзен Банк от 990 до 7500 25-60 0% — 10% нет
Тинькофф Банк от 0 до 490 0-49 1,5% — 15% 6%
Модуль Банк от 0 до 8000 0-90 1,5% — 20% нет
Сбербанк от 0 до 7500 0-100 0% — 8% нет
Точка Банк от 0 до 7500 0-60 до 3% 5%
Альфа-Банк от 0 до 5990 0-50 1% — 11% 3%
Банк Восточный от 0 до 5990 0-50 от 1,2% нет
УБРиР от 590 до 7590 0-27 1% — 2,5% 1,5%-4%
Банк Открытие от 0 до 59880 0-100 0,99% нет
МТС банк от 0 до 65400 0-89 0% — 8% 6%
ЮниКредит Банк от 2000 до 9990 0-25 0,5% — 1% 5%
Дело Банк от 0 до 29760 0-87 0,1% — 0,3% 5%
ВТБ от 1000 до 3000 0-50 0,5% — 2% нет
СКБ Банк от 0 до 72864 0-59 1,3% — 12% 5%
ББР Банк от 1990 до 3200 22-39 1% — 2% нет
Совкомбанк от 0 до 13800 0-25 0,5% — 15% нет
ФорБанк от 0 до 9990 0-35 0% — 5% нет
Уралсиб от 480 до 4400 26-80 1,1% — 2% нет
Веста Банк от 0 до 36000 0-89 1% — 10% нет

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыСфера Банк — все лучшее для бизнеса

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Пополнение: от 0,1%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: от 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Отличный вариант для тех, кто только начинает осваивать азы предпринимательства. Никаких комиссий за открытие счета и ведения онлайн-бухгалтерии. Первый год обслуживания — 0 рублей. Валютный контроль всего 1% от суммы перевода.

Райффайзен – минимальная комиссия за пополнение

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыРайффайзен – минимальная комиссия за пополнение

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Внесение наличных: 0%;
  • Онлайн-бухгалтерия: от 0 руб.;
  • Зарплатный проект: 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Выгодные условия для крупного бизнеса — до 300 бесплатных платежей в месяц, онлайн-бухгалтерия, пополнение расчетного счета без комиссии.

Тинькофф Банк – понятные условия и выгодные тарифы

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыТинькофф Банк – понятные условия и выгодные тарифы

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Пополнение: от 299 руб.;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: от 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Круглосуточный онлайн сервис с понятным интерфейсом РКО. Вы сможете переводить с расчетного счета на карту Тинькофф до 1 млн рублей без комиссии. Вывод средств в пределах 150 тысяч тоже бесплатный.

Модуль банк – низкие тарифы и лояльное отношение к клиентам

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыМодуль банк – низкие тарифы и лояльное отношение к клиентам

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Внесение наличных: от 0,5%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: от 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Данный банк подойдет больше начинающим ИП, у которых обороты по счету минимальны. РКО осуществляется с минимальной комиссией, доступно также бесплатное пополнение баланса до 75000 рублей.

Сбербанк – подарки и скидки на развитие бизнеса

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыСбербанк – подарки и скидки на развитие бизнеса

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Внесение наличных: от 0,15%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: от 2 500 руб.;

Онлайн заявка на открытие

Самый надежный банк страны предлагает предпринимателям множество выгодных опций и бонусов. Например, пополнение счета без комиссии до 500 тысяч, переводы физлицам на суммы до 300 000 рублей. Есть в линейке тарифов Сбербанка и бесплатное обслуживание.

Читайте также:  Признание гражданина безвестно отсутствующим в 2020 году: юридические и правовые последствия

Точка Банк – самое популярное РКО для предпринимателей

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыТочка Банк – самое популярное РКО для предпринимателей

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Пополнение: от 0,2%;
  • Онлайн-бухгалтерия: от 2 500 руб.;
  • Зарплатный проект: от 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Предприниматели могут получить кэшбэк с сумм, которые идут на оплату налогов. Стоимость годового РКО низкая, что позволяет использовать функционал банка как новичкам, так и успешным бизнесменам. Еще один плюс — выгодный торговый эквайринг, всего 1,3%.

Альфа-Банк – отличное решение для начинающего бизнеса

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыАльфа-Банк – отличное решение для начинающего бизнеса

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Пополнение: от 0,16%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: до 399 руб.

Онлайн заявка на открытие

Финансовая организация предлагает своим клиентам широкий выбор тарифных планов для ИП. Среди других плюсов РКО можно отметить низкую стоимость платежного поручения и бесплатные переводы физическим лицам на суммы до 500 тысяч.

Банк Восточный – гибкий выбор опций тарифного плана

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыБанк Восточный – самостоятельный выбор опций тарифного плана

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Внесение наличных: от 0,15%;
  • Онлайн-бухгалтерия: от 0 руб.;
  • Зарплатный проект: от 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

У банка большая развитая сеть офисов, что позволяет открыть расчетный счет в любом регионе страны. Несмотря на высокую стоимость годового обслуживания, ИП могут в индивидуальном порядке активировать функционал ТП, отключив ненужные услуги.

УБРиР – движения по счету с нулевой комиссией

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыУБРиР – движения по счету с нулевой комиссией

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Внесение наличных: от 0,05%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: от 1 000 руб.

Онлайн заявка на открытие

Каждый пакет услуг дает возможность получить скидку на РКО до 50%. Стоимость валютного контроля всего 900 рублей в месяц. Кроме того, отслеживать движение по счету можно круглосуточно в онлайн режиме.

Банк Открытие – круглосуточная поддержка бизнеса

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советыБанк Открытие – круглосуточная поддержка бизнеса

  • Открытие счета: от 0 руб.;
  • Внесение наличных: от 0%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: от 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Индивидуальные предприниматели могут воспользоваться льготами при открытии расчетного счета и не платить первые 2 месяца за обслуживание. Служба поддержки бизнеса работает 24 часа в сутки в онлайн режиме.

Мтс банк – льготное кредитование ип

МТС Банк – льготное кредитование ИП

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Внесение наличных: от 0,05%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: от 1 000 руб.

Онлайн заявка на открытие

Банк разработал несколько льготных программ кредитования и вкладов для индивидуальных предпринимателей. Вы сможете выгодно инвестировать денежные средства и получать доход на остаток до 6%.

ЮниКредит Банк – уникальные программы для управления счетом

ЮниКредит Банк – уникальные программы для управления счетом

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Внесение наличных: от 0%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Тарифные планы для динамично развивающегося бизнеса позволяют получить скидку до 50% на услуги расчетно-кассового обслуживания. Стоимость валютного контроля стартует от 800 рублей в месяц.

Дело Банк – бесплатный зарплатный проект

Дело Банк – бесплатный зарплатный проект

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Внесение наличных: от 0,1%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

При открытии счета предприниматель получает корпоративную карту в подарок и сможет выплачивать зарплату наёмным работникам без комиссии. Дополнительный бонус — 3 месяца бесплатного бухучет и отправка отчетности в госорганы.

Втб – гарантия безопасных платежей

ВТБ – гарантия безопасных платежей

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Внесение наличных: от 0,25%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Ип получают дистанционный сервис валютного контроля и возможность проведение срочных рублевых платежей. Можно открыть специальный счет в ВТБ и используйте его для участия в электронных торгах.

Скб банк – оптимальные тарифы для бизнеса

СКБ Банк — оптимальные тарифы для бизнеса

  • Открытие счета: бесплатно;
  • Внесение наличных: от 0,1%;
  • Онлайн-бухгалтерия: от 5 800 руб.;
  • Зарплатный проект: 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Интенрнет-банкинг индивидуального предпринимателя позволяет выполнять массовый платеж неограниченному количеству получателей всего за 1 минуту. В личном кабинете можно просматривать историю операций по дням и формировать платежи на основе документа из выписки.

Ббр банк – индивидуальный выбор услуг рко

ББР Банк – индивидуальный выбор услуг РКО

  • Открытие счета: 500 руб.;
  • Внесение наличных: от 0,15%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: от 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

При подключении РКО банка вы можете выбрать конкретные услуги вместо привычных пакетных предложений. Доступно предоставление выписок по рублевому и валютному счету без комиссии.

Совкомбанк – овердрафт с первого дня работы

Совкомбанк – овердрафт с первого дня работы

  • Открытие счета: 0 руб.;
  • Внесение наличных: от 0,1%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: от 500 руб.

Онлайн заявка на открытие

Квалифицированный менеджер в каждом городе проконсультирует по всем вопросам, связанных с обслуживанием счета. Банк предлагает овердрафт на крупную сумму для развития бизнеса.

ФорБанк – безлимитный кэшбэк по корпоративной карте

ФорБанк – безлимитный кэшбэк по корпоративной карте

  • Открытие счета: 0 руб.;
  • Внесение наличных: от 0%;
  • Онлайн-бухгалтерия: от 650 руб.;
  • Зарплатный проект: 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

При открытии расчетного счета ИП вы получите cashback-карту руководителя, на которую будет начисляет кэшбэк от всех покупок по корпоративной карте. Фиксированный размер бонуса — 1,5% на все.

Уралсиб – бизнес-старт с минимальными расходами

Уралсиб – бизнес-старт с минимальными расходами

  • Открытие счета: 0 руб.;
  • Внесение наличных: от 0,19%;
  • Онлайн-касса: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Индивидуальный предприниматель получает в подарок бизнес-карту и возможность бесплатно использовать онлайн-кассу. Можно оформить экспресс-кредит на развитие своего дела с лимитом до 20 миллионов рублей и сроком на 10 лет.

Веста Банк – расчетный счет за 2 часа

Веста Банк – расчетный счет за 2 часа

  • Открытие счета: 0 руб.;
  • Внесение наличных: от 0%;
  • Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  • Зарплатный проект: 0 руб.

Онлайн заявка на открытие

Молодой бизнес может использовать услуги РКО совершенно бесплатно. Расчетный счет ИП открывается быстро, к каждому тарифу подключается бесплатно онлайн-бухгалтерия и интернет-банкинг.

Критерии выбора банка для открытия расчётного счёта

Мы предлагаем ознакомиться с основными критериями при выборе банка для расчетного счета ИП или ООО. Именно от них будет зависеть эффективность и надежность вашего бизнеса. Вот краткий перечень основных моментов, на которые нужно обратить внимание при подборе программы РКО:

  • репутация финансовой организации. Почитайте отзывы тех, кто уже открыл расчетный счет и обслуживается в нем;
  • список входящих в тарифный план услуг, например, зарплатный проект, онлайн-бухгалтерия, эквайринг;
  • возможна ли интеграция РКО банка с другими сервисами;
  • количество и расположение банкоматов. Это позволит сэкономить время при обналичивании денежных средств с корпоративной карты;
  • время обработки платежей. Важный параметр, от которого будет зависеть скорость проведения сделки. Например, некоторые банки не осуществляет транзакции в ночное время, что может причинить некоторые неудобства;
  • размер начисляемых на остаток процентов. Иногда эта сумма способна покрыть расходы ИП на обслуживание расчетного счета;
  • наличие овердрафта или кредитной линии для предпринимателей. Особенно актуальна эта услуга для тех, кто совершает регулярные закупки товаров и денег не всегда хватает, чтобы быстро купить качественный товар;
  • бонусы от партнеров. Например, Сбербанк при открытии расчетного счета ИП дарит 15 тысяч рублей на первую рекламную компании в Яндекс Директ;

Также стоит узнать, в каком банке открыты расчетные счета у ваших контрагентов. Если вы откроете счет в том же банке, то сможете проводить платежи с более низкой комиссией, значительно ускорить время прохождения платежей.

Открытие расчетного счета в банке

Когда банк может отказать в открытии счета

Иногда открыть расчетный счет ИП бывает невозможным и многие предприниматели задаются вопросом, почему банк отказал в РКО? Давайте рассмотрим распространенные причины отказа в открытии счета для малого и среднего бизнеса:

  • недостоверная информация в анкете о предпринимателе;
  • отсутствие одного или нескольких документов для оформления договора РКО;
  • неверно указанный юридический адрес или его сокрытие;
  • отсутствие налоговой отчетности;
  • подозрения банка в причастности к незаконной деятельности ИП.

На практике причин для отказа в открытии расчетного счета может быть больше и банки их не разглашают. В принципе, ИП может осуществлять свою деятельность и без расчетного счета, но тогда для бизнеса устанавливаются жесткие ограничения.

Источник: https://credits-on-line.ru/top-kreditov/otkrytie-scheta-dlya-ip/

Расчетный счет для ИП

Где открыть расчетный счет для ИП, ООО, ЗАО или другого юридического лица? При этом не запутаться в море предложений, не переплатить за то, что совершенно не нужно, но получить весь необходимый функционал.

Financer собрал ТОП-13 предложений Российских банков. Посмотрите варианты выше и выберите тот, который подходит именно вам.

А мы расскажем о самых важных нюансах…

Как открыть счет для ИП?

  • Во многих банковских организациях, например в Точке, для недавно зарегистрированных предпринимателей возможно оформление только по паспорту.
  • Все остальные документы специалисты банка подготовят сами и отправят необходимые уведомления в налоговую.
  • Если вашему бизнесу больше 3 месяцев, как правило нужны:
  1. Ваш паспорт
  2. Документ о регистрации фирмы
  3. Документ о регистрации в налоговом органе

Подготовьте копии этих документов – чаще всего именно их нужно передать в банковский регистрационный отдел.

Но лучше перед подачей заявки или после уточнить полный набор документов, потому что у различных организаций могут быть небольшие отличия.

Как открыть счет для ООО?

С ООО все немного сложнее. Впрочем, и деятельность компаний, для которых необходимо ООО, обычно масштабнее, чем у ИП.

Вам потребуется:

  1. Устав ООО
  2. Документы о регистрации компании
  3. Свидетельство о постановке на налоговый учет
  4. Заявление
  5. Выписка из ЕИРЦ
  6. Копия паспорта руководителя
  7. Информационное письмо о том, что компания состоит на учете в Росстате
  8. Подтверждение о том, что компания присоединяется к договору по РКО
  9. Карточка с образцами печатей и подписей (нотариально заверенная)

Точный список документов и требуемых копий также может отличаться в различных банковских учреждениях. Поэтому обязательно уточните требования конкретной организации, в которую вы обращаетесь.

Срочный счет для ИП

Бывает так, что в банке, в котором вы уже обслуживаетесь, возникают проблемы, и вам нужны экстренно нужны другие реквизиты.

А бывает так, что предприниматель регистрирует компанию, чтобы начать работать с уже найденными клиентами (например, сотрудники фирм, которые увольняются, чтобы заняться своим делом и уже имеют сформированную базу клиентов).

Читайте также:  Потерял права: как восстановить в 2020: сколько стоит

В любом случае – реквизиты нужны срочно. Что делать в такой ситуации?

Реквизиты в пределах 10 минут можно получить в:

  • Точка-банке
  • Промсвязьбанке
  • Тинькофф
  • Альфа банке

Расчетный счет для ИП резервируется сразу, и вы уже можете выставлять платежи и получать оплату до завершения оформления.

Еще нет компании?

Только собираетесь начать свое дело и выбираете варианты?

Найдутся банки, которые готовы не только открыть счет для ИП, но и взять на себя регистрацию вашего бизнеса.

  • Точка-банк
  • Тинькофф
  • Открытие

Не нужно будет никуда ехать, заниматься подготовкой документов и волноваться, правильно ли вы заполнили кучу бумажек и перевели ли вас на УСН в налоговой. Банк все сделает за вас. А вам останется только получить реквизиты, логин и пароль к личному кабинету и заниматься любимым делом.

Самая частая ошибка предпринимателей

Чаще всего начинающие бизнесмены (а иногда и опытные) ошибаются с выбором тарифов. В итоге вы либо переплачиваете за РКО, получая массу ненужных услуг, либо экономите на РКО, но переплачиваете за то, что вам действительно нужно.

Какие параметры нужно сравнивать при выборе тарифа:

  • Абонентскую плату – безусловно. Но постоянно держите ее в голове, анализируя остальные платные услуги. Может оказаться, что, например, комиссия за платежи в итоге перевесит выгоду от бесплатного РКО.
  • Комиссию за вывод средств на физическое лицо – это особенно важно, если вы индивидуальный предприниматель и постоянно пользуетесь прибылью компании. Конечно, можно оплачивать покупки и с помощью бизнес-карты, но это не всегда удобно. Да и с бухгалтерией начинается настоящая путаница. В то же время, не у всех банков есть «бесплатный» вывод средств, и даже там, где есть, это некая ограниченная сумма. Чем дороже тариф – тем выше лимит. Возможно, более затратный вариант окажется выгоднее благодаря отсутствию комиссии на вывод средств.
  • Комиссию за платежи – если ваш бизнес как-то связан с товарооборотом, и вам часто приходится переводить деньги партнерам, более дорогой тариф без комиссии за платежи может оказаться более выгодным.
  • Бухгалтерские услуги и ЭЦП – если у вас нет собственного бухгалтера и вы не хотите постоянно мотаться в налоговую, чтобы что-то уточнить, перезачесть и перевычесть. Интеграция с удобными системами отчетности (такими как «Мое Дело», «Контур» и т.д.), вкупе с зарегистрированной электронной подписью в несколько раз упростят «бумажную» сторону дела.

Кстати, в Точке сотрудники сами могут подготовить отчетность – предпринимателю нужно только подписать и совершить платежи в налоговую. Вы также можете выбрать один из банков, предоставляющих бухгалтерские услуги для предпринимателей.

Счет для ИП и ООО – сравнение тарифов

Financer собрал самые популярные тарифы банков России, чтобы у вас было представление, где самый выгодный расчетный счет для ИП и ООО.

Точка банк

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Открыть счет в Точка банке

Тинькофф

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Открыть счет в банке Тинькофф

Открытие

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Открыть РКО в Банке Открытие

Альфа

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Открыть РКО в Альфе

Промсвязьбанк

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Открыть РКО в ПСБ

Совкомбанк

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Открыть РКО в Совкомбанке

Обратите внимание! В Совкомбанке ко всем тарифам прилагается специальный расчетный счет для ИП и ООО под участие в закупках 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Особенно важны на старте бизнеса. Ведь нужно оплатить рекламу, бухгалтерию. В конце концов, оплатить само РКО, если вы выбрали не бесплатный тариф. А денег в первые месяц совсем немного, и они все распределены до копейки.

Некоторые банковские организации дарят приятные подарки и помогают бизнесу.

  • Мое Дело
  • Контур.Эльба

Источник: https://financer.com/ru/lichnie-financi/raschetni-schet-dlya-ip/

Как открыть счет в банке для ИП

Индивидуальные предприниматели не обязаны открывать расчетный счет, но в текущих условиях работать без банковского сопровождения сложно.

Открыв счет РКО в банке для ИП, вы увеличите перечень контрагентов, сможете удаленно совершать любые платежные операции.

У вас появится возможность подключения эквайринга, вы сможете заключать кредитные договоры на персональных условиях. Все это обеспечит рост прибыли.

Выбор банка для открытия расчетного счета

Для бизнесмена главное — сделать правильный выбор банка. Он должен предлагать не только качественные, но и выгодные услуги РКО.

На российском рынке работают десятки, если не сотни банков, которые предлагают ИП свои кассовые услуги. Но среди них можно выделить только несколько действительно выгодных предложений.

Именно в эти банки чаще всего обращаются предприниматели для открытия расчетного счета.

Что надо учитывать при выборе банка для ведения счета ИП:

  1. Линейка тарифов. Банк должен предлагать несколько готовых пакетов услуг, как минимум 3 программы обслуживания. По мере изменения потребностей бизнеса можно будет переходить с одного тарифа на другой.
  2. Наличие стартового тарифа с ценой обслуживания в 0 рублей. Если нужен счет в банке для нового ИП, который только начинает деятельность, ему будет выгодно для начала подключиться к самому простому тарифу, где нет ежемесячной платы.
  3. Стоимость услуг. Обслуживание должно проводиться на выгодных для вас условиях. И речь не только о ежемесячной плате. Вас должна интересовать цена обслуживания бизнес-карты, стоимость операций внесения выручки на счет, обналичивания счета. Если планируете подключить эквайринг, пусть и не сразу, обязательно посмотрите на его тарификацию и стоимость оборудования.
  4. Сервисы для обслуживания. Доступ в интернет-банкинг дает практически каждый банк, но функционал сервиса может быть разным. Хорошо, если обслуживающая организация разработала отдельную систему именно для бизнеса, через которую можно вести бухгалтерию, заказывать и экспортировать выписки, справки, создавать поручения и пр.
  5. Ассортимент дополнительных услуг. Если банк оказывает бизнесу все возможные услуги, то это большой плюс. Вам всегда могут понадобиться кредитные продукты, депозитные программы, услуги валютного контроля. Многие финансовые компании предлагают клиентам ведение бухгалтерии, юридическое сопровождение, сервисы проверки контрагентов и пр.

При выборе банка для счета ИП рассматривайте не только классические стационарные банки, но и те, что работают онлайн. На российском рынке представлены несколько банков для бизнеса, ведущие удаленную деятельность.

Все финансовые услуги клиентам предоставляются дистанционно, даже для заключения договоров в офис предпринимателя приезжает менеджер.

Такие банки также предлагают качественные и удобные услуги, и за счет удаленной работы их тарифы часто оказываются даже более выгодными.

Где можно открыть самый выгодный расчетный счет для ИП? Предлагаем ознакомиться с финансовыми организациями для ведения счета ИП, которые предлагают удобное обслуживание и при этом разрабатывают оптимальные по цене тарифы. Именно эти банки чаще всего выбирают предприниматели для подключения РКО.

1. Сбербанк

Чтобы открыть счёт для ИП в Сбербанке, не нужно вести масштабную деятельность. Этот банк сотрудничает как с крупными корпорациями, так и с небольшими бизнес-структурами. Сбербанк лояльно относится к новому бизнесу, в его тарифной линейке есть стартовая программа для новых ИП с платой за ведение счета в 0 рублей.

Сбербанк разработал для клиентов пять пакетов услуг с ориентацией на разные потребности бизнеса:

  1. Легкий старт, 0 рублей. Это и есть программа для начинающих бизнесменов. В пакет входят три бесплатных платежа ежемесячно, бизнес-карта с бесплатным первым годом пользования.
  2. Удачный сезон, 590 рублей. Но если в текущем месяце по счету нет никаких движений, плата не берется. В пакет входят 5 бесплатных платежей.
  3. Хорошая выручка, 1090 рублей. Классический тариф для обычного бизнеса. Предполагает более выгодные условия внесения выручки на счет. В пакет входят 10 бесплатных платежей.
  4. Активные расчеты, стоит 2390 рублей. Пакет создан для клиентов, которые часто совершают расчеты, проводят платежи через онлайн-банк. В него входят 50 платежей. Если за месяц клиент их не израсходует, они переносятся на следующий месяц.
  5. Большие возможности с ценой 10990 рублей. Программа для масштабной деятельности. Включено 100 платежей в адрес любых банков, все внутренние бесплатно, переводы физлицам без комиссии — до 500 000 рублей ежемесячно, бесплатное внесение и снятие, выдача премиальной бизнес-карточки.

Сравнительная таблица предложений Сбербанка:

Тариф Цена руб./мес. Платежи/руб. Пополнение/руб. Снятие/руб. Легкий старт

Удачный сезон

Хорошая выручка

Активные расчеты

Большие возможности

0 3 бесп., дальше по 199 0,15% 3%
590 5 бесп., дальше по 49 без комиссии до 50 000, дальше 0,3% 2,3%
1090 10 бесп., дальше по 32 без комиссии до 100 000, дальше 0,15% 2,3%
2390 50 бесп., дальше по 16 0,3% 2,3%
10990 100 внешних и все внутренние бесп. без комиссии до 500 000 без комиссии до 500 000

2. Открытие

В этом банке ИП также может пользоваться расчетно-кассовыми услугами без взимания платы, если подключиться к стартовому тарифу. Открытие, как и Сбербанк, разработал широкую линейку тарифов для бизнеса. Она также предлагает интересные условия:

  1. Первый шаг, 0 рублей. Это и есть тарифный план, который ориентирован на новый или просто небольшой бизнес. В пакет входят 3 бесплатных платежа.
  2. Быстрый рост, 490 рублей. Если возможности стартового пакета не устраивают, тогда можно рассмотреть этот вариант обслуживания. Он предназначен для уже более финансово-активных предпринимателей. Включено 7 бесплатных платежей.
  3. Свой бизнес, стоит 1290 рублей. Специальная программа для клиентов, которые совершают много платежей, работают с разными контрагентами. 15 платежей бесплатно, далее — по льготной цене.
  4. Весь мир, 1990 рублей. Отдельная программа для предпринимателей, которые ведут работу с иностранными партнерами. В рамках тарифа предоставляются услуги валютного контроля, индивидуальный курс конвертации.
  5. Открытые возможности, его цена — 7990 рублей. Программа для потребностей большого бизнеса. Платежи бесплатные, переводы физлицам до 500 000 рублей ежемесячно без комиссионных.

Важно! По последним трем тарифам банка Открытие, если оплачивать сразу квартал обслуживания, клиент получает скидку 33%.

Сравнительная таблица предложений банка Открытие

Тариф Цена руб./мес. Платежи/руб. Пополнение/руб. Снятие Первый шаг

Быстрый рост

Свой бизнес

Весь мир

Открытые возможности

0 3 бесп., дальше по 100 1,3% 0,99%
490 7 бесп., дальше по 50 0,3% 0,99%
1290 15 бесп., дальше по 25 0,15% 0,99%
1990 15 бесп., дальше по 25 0,15% 0,99%
7900 0 без комиссии до 500 000 0,99%

3. Точка

Входит в число банков для бизнеса, которые ведут деятельность дистанционно. Для работы с клиентами разработаны многочисленные каналы связи и удобные инструменты.

Читайте также:  Кбм осаго: что это такое, как проверить

Так как открыть счет в банке Точка можно удаленно, то после подачи онлайн-заявления вы никуда не ходите. Менеджер банка сам приедет в ваш офис.

При подключении других услуг банка для заключения договора также будет приезжать представитель Точки.

Для ведения счета ИП разработано три плана тарификации с выгодными условиями:

  1. Необходимый минимум за 0 рублей. Здесь тоже есть стартовый тариф с небольшими возможностями. При этом платежи, переводы физлицам и снятие наличных всегда бесплатные. Если вопрос о том, как открыть счет РКО в банке для ИП, задает начинающий предприниматель, этот вариант будет для него крайне выгодным. Фактически плата берется только за поступление денежных средств.
  2. Золотая середина, стоит 500 рублей. Название говорит за себя, это классический средний тариф. В него входят 10 бесплатных платежей.
  3. Все лучшее сразу. Стоит 2500 рублей в месяц, первые три месяца после подключения ИП платит по 500 рублей. Включено 100 бесплатных платежей, перевод физлицам до 500 000 рублей без взимания комиссии, бесплатное снятие и пополнение.

Сравнительная таблица предложений Точки

Тариф Цена руб./мес. Платежи/руб. Пополнение Снятие/руб. Необходимый минимум

Золотая середина

Все лучшее сразу

0 0 от 1% 0
500 10 бесп., дальше по 60 от 0,2% от 1,5%
2500 100 бесп., дальше по 15 без комиссии до 100 000 в мес. бесплатно

4. Альфа Банк

Популярен среди всех форм бизнеса банк. Привлекает большой линейкой тарифов и современным подходом к обслуживанию всех клиентов. Счет РКО в банке для ИП в Альфа Банке можно открыть через интернет, получив реквизиты уже через 5 минут. Альфа имеет высокие рейтинги надежности и является системно-значимым банком России.

Предлагаемые тарифы:

  1. Просто 1%, 0 рублей. Самый простой начальный тариф для индивидуальных предпринимателей. Обслуживание без платы, все операции без комиссии. Клиент оплачивает только 1% за операции зачисления денег.
  2. Лучший старт, 490 рублей. Еще один тариф для небольшого бизнеса, но уже с более широкими возможностями. В пакет включено 3 платежа.
  3. Удачный выбор, 1690 рублей. Тариф для тех, кто проводит мног платежей. 10 платежей включено, далее стоимость составляет 25 рублей за платёж.
  4. Все, что надо, стоимостью 9900 рублей. Бесплатные платежи и переводы, открытие валютных счетов, пополнение счета, плюс начисление процентов на остаток.

Также Альфа Банк разработал отдельные тарифные планы для компаний, которые ведут международную деятельность и оптовую торговлю. Пакеты стоят по 3200 рублей и соответствуют всем потребностям такого вида деятельности.

Сравнительная таблица предложений Альфа-банка

Тариф Цена руб./мес. Платежи/руб. Пополнение Снятие/руб. Просто 1%

Лучший старт

Удачный выбор

Все, что надо

0 без комиссии 1% без комиссии
490 3 бесп., дальше по 50 до 150 000 без комиссии, далее 0,3% от 1,25%
1690 10 бесп., дальше по 25 до 500 000 без комиссии, далее 0,2% от 1%
9900 без комиссии без комиссии до 500 000 ежем. бесплатно

5. Тинькофф

Чтобы открыть счёт для ИП в Тинькофф банке, даже из офиса или дома выходить не нужно. Это еще один банк, который выстроил свою работу удаленно. Более того, он представляет реквизиты расчетного счета сразу в день подачи онлайн-заявления.

Пакеты услуг для бизнеса от Тинькофф:

  1. Простой, 490 рублей. Бесплатного стартового пакета здесь нет, но зато даже по этому минимальному тарифу Тинькофф начисляет до 4% годовых на клиентские средства. Включено 3 платежа.
  2. Продвинутый, 1990 рублей. Сниженная плата за проведение платежей, на остаток средств начисляются уже до 6%.
  3. Профессиональный, 4990 рублей. Низкая стоимость платежей — каждый по 19 рублей, сниженная комиссия за пополнение, начисление на остаток до 6% годовых.

Важно! Если клиент платит сразу за 12 месяцев обслуживания, Тинькофф предоставляет 2 месяца услуг РКО бесплатно.

Сравнительная таблица предложений банка Тинькофф

Тариф Цена руб./мес. Платежи/руб. Пополнение Снятие Простой

Продвинутый

Профессиональный

490 3 бесп., дальше по 49 0,3% 1,5% плюс 99 руб.
1990 10 бесп., дальше по 29 0,25% 1% плюс 79 руб.
4990 19 0,15% 1% плюс 59 руб.

6. МодульБанк

И еще один банк, который организовал дистанционное обслуживание клиентов. Как открыть расчетный счет для ИП в МодульБанке? Сначала надо подать онлайн-заявку на его сайте. Реквизиты предоставляются сразу, позже к вам приедет менеджер для подписания договора. По версии Markswebb и FinWin эта организация признана лучшей для обслуживания предпринимателей.

Тарифы:

  1. Стартовый, 0 рублей. Все платежи тарифицируются идентично — по 90 рублей каждый.
  2. Оптимальный, 690 рублей. Если ИП оплачивает сразу год, то 390 рублей. Фиксированная плата за проведение платежных операций — 19 рублей, 3% годовых на остаток клиентских средств, пополнение без платы.
  3. Безлимитный, стоимость — 4900 рублей. При оплате сразу 12 месяцев — 3920 рублей за месяц. Платежи совершаются бесплатно, нет платы за пополнение, МодульБанк начисляет 7% на остаток клиентских денег.

Сравнительная таблица тарифов МодульБанка:

Тариф Цена руб./мес. Платежи/руб. Пополнение Снятие/руб. Стартовый

Оптимальный

Безлимитный

0 90 0,5% от 2,5%
690 19 без комиссии без комиссии до 50 000
4900 0 без комиссии без комиссии

Все эти банковские организации принимают обращения на подключение к РКО через интернет. Изучите тарифы, выберете лучший для своего бизнеса банк, узнайте, что нужно для заключения договора, и подавайте заявку.

Как открыть расчетный счет для ИП

Если реквизиты требуются здесь и сейчас, например, это нужно для срочного заключения контракта, то выбирайте банк с услугой резервирования реквизитов. Вы получите их сразу после направления интернет-заявки и можете вписывать данные в договор. Счет будет доступен только для пополнения, все остальные операции клиент сможет проводить после заключения договора.

Стандартно процесс подключения к РКО выглядит так:

  1. Клиент выбирает банк и подает ему заявку. Удобнее это сделать онлайн. Если банк имеет сеть офисов, заявление можно оставить и там, сразу принеся с собой все необходимые документы.
  2. После подачи удаленной заявки перезвонит менеджер, который поможет сориентироваться в тарифах и расскажет, что нужно для открытия расчетного банковского счета ИП. Обычно требуется только паспорт и свидетельство о регистрации.
  3. Стороны назначают встречу для передачи документации. Она может проводиться в офисе банка или менеджер сам выезжает к заявителю.
  4. После передачи документов и подписания договора клиент получает полный доступ к счету и интернет-банкингу.

Стандартно процедура подключения к РКО занимает 2-3 дня, некоторые банки обещают дать полноценный доступ к счету в течение 1 рабочего дня. После заключения договора идти в ФНС не нужно, обязанность передачи сведений об открытом счете лежит на самом банке.

Как открыть расчетный счет в банке в 2020 году для ИП и ООО: инструкция, советы

Регистрируясь на сайте, вы соглашаетесь с условиями использования.

Ошибка создания аккаунта. Пожалуйста, сообщите info@malyi-biznes.ru

Спасибо за регистрацию! Сейчас вы будете перенаправлены на форму входа…

Источник: https://www.malyi-biznes.ru/raschetniy-schet/otkrit-schet-v-banke-ip/

Подберите подходящий тариф. Отправьте заявку на открытие счета

Расчетно-кассовое обслуживание является одним из основных направлений, на которых специализируются банковские учреждения, наряду с вкладами и кредитами. В рамках РКО банки открывают и обслуживают расчетные счета для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в российской и иностранной валюте.

Подобное обслуживание включает в себя:

  • осуществление денежных переводов и прием платежей от партнеров и контрагентов;
  • создание выписок по счету с детализацией выполненных операций;
  • осуществление инкассации денежных средств;
  • любые операции в банковских кассах и на платежных терминалах, включая операции с валютой;
  • предоставление интернет и мобильного банкинга и т.д.

Перечень предоставляемых услуг может расширяться благодаря таким опциям, как эквайринг, аренда индивидуальных ячеек и многим другим, которые финансовые организации также позиционируют в качестве составляющих расчетно-кассового обслуживания.

По закону индивидуальные предприниматели вправе вести деятельность и без открытия р/с, если она подразумевает оборот только наличных средств, а сумма каждой сделки оказывается меньше 100 000 рублей. А вот для работы по безналичному расчету обязательно потребуется открытие счета в банке.

Обслуживание в финансовых учреждениях помогает бизнесу контролировать денежные потоки. В этом случае предприниматель всегда владеет полной информацией о счете, а банк хранит историю всех операций, так что у клиента в любой момент есть возможность изучить ее и найти нужную информацию.

Большинство современных учреждений работают через интернет.

Предпринимателю, чтобы ознакомиться с остатком по счету, осуществить денежный перевод или заплатить налоги, можно зайти в личный кабинет на сайте организации или воспользоваться мобильным приложением на смартфоне. Доступ к нему можно получить с любого компьютера с выходом в интернет или современного устройства на базе Android или iOS.

Как подключить

Для открытия р/с нужно заключить соглашение с одним из банков. В ряде случаев все необходимые операции можно выполнить дистанционно. Для этого следует зарегистрироваться на сайте, после чего вам назначат встречу со специалистом, на которой будут оформлены все бумаги.

Что учитывать при выборе предложения

На что стоит обратить внимание, выбирая оптимальное предложение:

  • Репутация, надежность, финансовая устойчивость банка.
  • Наличие развитой сети филиалов и сети банков-партнеров.
  • Наличие отделения в Москве или Московской области рядом с офисом компании.
  • Отзывы коллег, знакомых, других предпринимателей.
  • Привлекательные условия именно для вашего бизнес-направления.
  • Размер платы за открытие и закрытие счета. Стоимость выполнения одной платежной операции и предоставления выписок. Стоимость инкассации и других необходимых услуг.
  • Условия подключения дистанционного доступа к р/с. Стоимость предоставления доступа к интернет-банку и мобильному приложению.
  • График работы и часы, в которые принимаются платежные поручения.
  • Наличие личного менеджера и технической поддержки, работающей в режиме 24/7.
  • Проценты на остаток собственных денежных средств.
  • Специальные предложения по различным банковским продуктам.
  • Скидки и бонусы для только что подключившихся клиентов в рамках программ лояльности.

Сбалансированное сочетание минимального тарифа, внимательного сервиса и облегченного механизма оформления документов — то, на что предприниматель обращает внимание в первую очередь. Уделите внимание не только стоимости открытия, обслуживания и платежей, но и комиссиям на пополнение и вывод денег. Важно, чтобы ведение р/с было недорогим, а интернет-банк функционировал на всех платформах.

 Все предложения, отображенные на данной странице являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

Источник: https://www.banki.ru/products/rko/ip/

Ссылка на основную публикацию